Cómo hacer conciliación bancaria

Antes de empezar

• Necesitas rol TESORERO en el Portal Gobierno
• Debes obtener el estado de cuenta de tu banco (generalmente disponible en banca electrónica)
• Es recomendable hacer conciliación mensual, al cierre del mes
• Debes tener el estado de cuenta en formato CSV o descargar directamente del banco

Paso 1: Accede al módulo de Conciliación

Navega a Egresos > Conciliación Bancaria. Verás un dashboard que muestra:

• Saldo según ConGob
• Saldo según el banco (del último estado cargado)
• Diferencias pendientes de conciliar

Paso 2: Descarga el estado de cuenta del banco

Accede a tu banca electrónica y descarga el estado de cuenta del mes actual:

1. En el portal del banco, navega a Mi cuenta > Estado de cuenta
2. Selecciona la cuenta corriente del municipio
3. Selecciona el período (ejemplo: 1-31 de marzo 2026)
4. Descarga en formato CSV o Excel

El archivo debe contener:

• Fecha de operación
• Descripción
• Monto (entrada/salida)
• Saldo

Nota

Algunos bancos como BBVA, Santander o BanCoppel permiten descargar directamente en CSV. Si tu banco solo ofrece PDF, tendrás que extraer manualmente los datos o usar un conversor.

Paso 3: Carga el archivo en ConGob

De vuelta en ConGob, en la sección “Cargar estado de cuenta”, haz clic en “Seleccionar archivo” y elige el CSV que descargaste del banco.

Se abrirá un formulario de configuración:

• Tipo de banco: Selecciona tu banco (BBVA, Santander, BanCoppel, etc.) para que el sistema adapte el parser
• Fecha de estado: Confirma la fecha final del estado (ej: 31 de marzo 2026)
• Saldo final del estado: Ingresa el saldo que aparece al final del estado de cuenta

Haz clic en “Cargar estado”.

Paso 4: El sistema compara movimientos

ConGob procesará el archivo:

1. Extrae todos los movimientos (depósitos y retiros)
2. Los compara con los pagos registrados en CXP ejecutadas
3. Los compara con los ingresos registrados en Recaudación
4. Identifica automáticamente las operaciones ya conciliadas

En el resultado verás:

• Movimientos conciliados: ✓ (pagos/ingresos que coinciden)
• Movimientos pendientes: ⚠ (están en el banco pero no en ConGob o viceversa)

Paso 5: Revisa discrepancias

Desplázate a la sección “Movimientos pendientes de conciliar”. Verás un listado con:

• Movimientos en el banco que no están en ConGob
• Pagos en ConGob que no aparecen en el estado bancario

Para cada uno, necesitarás investigar:

Precaución

Cheques emitidos pero no cobrados: Son normales. El banco aún no los procesó. Déjalos sin conciliar hasta que el banco los presente.

Transferencias de terceros sin registro: Comunícate con las áreas que generan ingresos (Recaudación, Tesorería) para registrar el ingreso en ConGob.

Pagos que no aparecen en el banco: Si fueron programados pero no ejecutados, verifica que se haya enviado realmente al banco.

Paso 6: Asocia movimientos faltantes

Para movimientos sin conciliar, busca el documento correspondiente en ConGob:

1. Si es un ingreso, busca en Recaudación > Pagos o pregunta a otra área
2. Si es un egreso/pago, busca en Egresos > CXP ejecutadas
3. Haz clic en “Asociar a movimiento” y selecciona la CXP o pago

Si el movimiento está correctamente programado pero no se ejecutó, investiga con el banco.

Paso 7: Registra movimientos no identificables

Si encuentras movimientos que no puedes asociar (comisiones bancarias, ajustes del banco, etc.):

1. Haz clic en “Registrar como movimiento especial”
2. Clasifícalo como:
   • Comisión bancaria: Se descuenta automáticamente
   • Transferencia recibida: Se registra como ingreso
   • Ajuste bancario: Se registra según corresponda
3. Ingresa la descripción (ej: “Comisión mensual del banco”)

Paso 8: Valida el cierre

Una vez que hayas revisado todos los movimientos:

• Saldo según ConGob debe coincidir con Saldo según banco
• Los únicos movimientos sin conciliar deben ser cheques emitidos no cobrados o movimientos pendientes de los próximos días

Si todo coincide, haz clic en “Cerrar conciliación”.

Nota

Si hay diferencias grandes, revisa:

1. ¿Faltan movimientos en ConGob? Pregunta a contabilidad.
2. ¿El saldo inicial es correcto? Compara con la conciliación del mes anterior.
3. ¿Hay movimientos duplicados? Revisa si se cargó dos veces algún pago.

Paso 9: Genera reporte

Una vez cerrada la conciliación, haz clic en “Descargar reporte” para obtener un PDF con:

• Saldo inicial del mes
• Depósitos y retiros
• Conciliación detallada
• Firma digital del TESORERO

Guarda este reporte para auditoría.

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